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中国独立第三方理财顾问模式萌芽

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e财富管理网讯: 广东安盈投资管理有限公司(以下简称“安盈财富”)是一家总部位于广州的第三方财富管理公司,董事长兼总裁李元具有20年的财富管理行业从业经验,现在他正探索走一条不同的发展道路。

“我们即将启动‘千帆计划’,到2020年,安盈财富要发展和培育1000个独立第三方理财工作室!”在接受e财富管理网专访时,李元毫不掩饰对中国独立第三方理财发展模式的乐观愿景。

“从2004年进入财富管理行业以来,我就一直关注国外独立第三方理财模式(IFA)。为此,我曾经去多个国家和地区实地调查”。

起源于欧美的独立第三方理财机构是最独立的、没有利益冲突的、公正的理财机构,因此备受投资者欢迎。据李元介绍,美国独立第三方理财机构占据50-60%的市场份额,多数以个人理财工作室的形式存在。

在中国,独立第三方理财机构仍是一块有待开发的处女地。市场上虽然已经有一批自称第三方理财的机构,但是实际上很多只是“第三方销售机构”。

根据欧美的经验,金融理财肇始于大型金融机构,但随着投资者需求的多样化和复杂化,单一的银行、保险、证券等服务和产品已经无法满足他们的综合需求,第三方理财机构也由此演变产生。

目前中国财富管理市场与40年前的美国非常接近。李元相信,中国的财富管理市场非常大,随着客户需求的进一步差异化,提供财富管理服务的主体机构也将多样化,独立第三方理财模式(IFA)必将在中国财富管理市场占据一席之地。

搭建独立第三方理财机构服务平台

在美国,有一些专门的公司为独立第三方理财公司提供平台,李元正是希望安盈财富能够充当这个角色。

“中国现在有一批保险代理人、证券经纪人,以及部分银行理财经理希望转型成为独立理财顾问,但是苦于没有平台的支持,在市场上靠个人单打独斗是很难成功的。安盈财富的定位和使命就是服务这批希望转型独立理财顾问的理财师,通过提供平台支持和孵化服务,培育中国的独立理财顾问。”

李元设计平台支持是一站式的产品与服务系统支持平台,包括运营、产品、投资研究、品牌及工具、IT技术等,这个大后台主要由安盈财富总部提供。

孵化服务则是由导师团队提供的贴身培训和帮扶,相当于区域支持中心。据李元介绍,安盈财富已经在广州、成都、武上海设立了孵化中心,明年上半年还将在北京设立孵化中心。

李元希望在安盈财富的平台支持下,有客户资源的理财师只需要自己租一个办公场所,聘请一个行政助理,就可以启动自己的独立第三方理财工作室。

独立第三方理财法律地位有待明确

“‘千帆计划’并非我们一时突发奇想。成立四年以来,安盈财富一直就是按照这套模式在运作,千帆计划是我们对这些年运营经验的总结和推广。”据 李元向e财富管理网介绍,安盈财富在全国已经培育了30个独立理财顾问工作室,依靠产品包销的佣金溢价和进入资管业务领域,公司已经实现了盈利。

但是,要实现“千帆计划”的抱负,李元仍需面对很多的困难,最迫切的是解决第三方理财的法律地位问题。目前第三方理财仍处于无监管的状态,没有明确的法律身份,李元表示,这让很多有意转型的理财师顾虑重重。

李元也清楚的意识到,在当前中国的理财师群体中,独立理财顾问还是一个小众市场。中国有意愿、并且有能力从事全方位理财服务的理财师尚属少数,绝大多数理财师还是在从事单一金融产品的服务和销售。

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